Банки стали массово блокировать счета клиентов при подозрении в мошенничестве. Такие меры — требование Центробанка — могут затронуть обычные финансовые операции граждан. Об этом рассказал юрист Александр Хаминский «Ленте.ру».
Теперь банки обязаны замораживать счета целиком, а не только отдельные платежи. Причиной блокировки могут стать действия, которые раньше не вызывали вопросов.
Хаминский назвал три операции, попадающие под усиленный контроль. Перевод самому себе через систему быстрых платежей (СБП) суммы свыше 200 тысяч рублей с последующей в течение суток пересылкой другому лицу может вызвать подозрения. То же произойдёт при крупной покупке у частного лица после «резервирования» денег на своём втором счете.
«Повышенное внимание вызовет внесение наличных через банкомат с помощью виртуальной карты, если незадолго до этого с этой же карты был совершён международный перевод частному лицу на сумму более 100 тысяч рублей», — привёл пример юрист.
Даже смена номера телефона в онлайн-банке за последние двое суток или наличие в смартфоне любого VPN-приложения может стать фактором риска. Банковские системы могут принять такие программы за вредоносные.
«Часть этих признаков, откровенно говоря, вызывает вопросы даже у специалистов. Однако для банков это теперь жёсткое требование. Неисполнение грозит им колоссальными штрафами, компенсациями пострадавшим и даже риском отзыва лицензии», — прокомментировал Александр Хаминский.
Поэтому банки вынуждены применять фильтры максимально строго, заключил он.
Если коротко. Основные риски:
- Перевод себе больше 200 тысяч рублей через СБП, а затем — другому человеку в течение суток.
- Внесение наличных в банкомат после перевода за границу.
- Смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку.
- Использование VPN-приложений на телефоне.