Банки стали запрашивать у клиентов подтверждение перевода родственникам

С января 2026 года российские банки стали активно проверять родственные и коммерческие связи клиентов при крупных переводах.

Новые требования Банка России расширили список признаков мошеннических операций с 6 до 12. Теперь, чтобы защитить деньги клиентов, сотрудник банка может позвонить и уточнить, кем вам приходится получатель.

Подозрения вызовут не только прямые переводы на большие суммы. В группу риска попали операции, которым предшествовал внутренний перевод по Системе быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 тысяч рублей.

Банк также оценивает, может ли клиент четко объяснить цель платежа. Если ответы вызывают сомнения, операцию приостанавливают для дополнительной проверки.

Меры — ответ на масштабное мошенничество. Только в 2024 году преступники похитили у россиян около 27 млрд рублей. Жертвами становятся и жители Наро-Фоминска.

Например, в январе 2025 года местная пенсионерка под давлением злоумышленников перевела более 6 миллионов рублей.

По словам экспертов, звонок из банка часто становится тем самым «спасением от воздействия», под которым держит человека мошенник.

«Если клиент не может внятно описать цель перевода, его могут направить в отделение для личного общения», — поясняет вице-президент по информационной безопасности банка «ДОМ.РФ» Дмитрий Никишов.

Сотрудники связываются только с официальных номеров банка, чтобы подтвердить легитимность операции и предупредить о возможном обмане.

Если ваш перевод заблокировали, эксперты советуют сразу обратиться в банк за разъяснениями. Кредитная организация обязана дать мотивированный ответ и запросить информацию для разрешения ситуации.

При этом, если клиент, несмотря на все предупреждения, настаивает на переводе, банк обязан его выполнить.

Новые правила — часть пятилетней программы Банка России по борьбе с финансовым мошенничеством. Они создают дополнительный барьер для преступников, но требуют от добросовестных клиентов больше времени на подтверждение операций.

В итоге это плата за безопасность: по данным издания «Коммерсантъ», подобные «периоды охлаждения» позволяют предотвратить до 70% мошеннических операций.